12 716 Américains ont perdu un montant collectif de 63 millions de dollars. Ne faites pas partie des statistiques
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À quoi s'attendre en 2019 Source: WITN
63 millions de dollars. C'est le montant d'argent qui a été perdu à cause des escroqueries par appel téléphonique de l'IRS depuis octobre 2013. C'est selon l'Inspecteur général du Trésor pour l'administration fiscale (TIGTA), une branche du gouvernement fédéral américain qui garantit l'intégrité dans l'administration des lois fiscales.
Il n’est donc pas surprenant que cette arnaque occupe la deuxième place de la liste des «Dirty Dozen». Une liste qui est compilée chaque année par l'IRS mettant en évidence les 12 escroqueries les plus dangereuses ciblant le contribuable. Le phishing occupe la première place.
Dans un communiqué de presse daté de mars de l'année dernière, le commissaire de l'IRS, Chuck Rettig, reconnaît la menace posée par ces escroqueries par appel téléphonique, mais assure aux citoyens qu'ils travaillent en collaboration avec leurs partenaires du sommet sur la sécurité pour en prendre la tête. Il avertit également les particuliers d'être particulièrement prudents pendant les derniers mois des périodes de déclaration de revenus, de janvier à avril, car c'est à ce moment que les escrocs lancent des attaques à grande échelle.
Et juste pour donner plus de recul à ce que disait le commissaire, voici une analyse faite par les experts de allareacodes.com. Cette analyse compare le nombre de plaintes d'appels automatisés qui ont été déposées par des consommateurs au cours des quatre derniers mois de la période de dépôt au cours des trois dernières années. Nous comprenons que ce n'est pas le reflet direct des appels d'escroquerie fiscale car il examine les plaintes générales concernant le registre «Do Not Call», mais ce n'est pas par hasard si la flambée se produit juste au moment où les gens terminent leurs impôts .
Selon cette analyse, le nombre de plaintes augmente de 20% dans les mois de mars et avril par rapport à janvier.
Nombre moyen de plaintes par mois (2016-2018)
Une autre ventilation de ces statistiques par semaines indique que le nombre de plaintes est 10% plus élevé pendant la troisième semaine d'avril que pendant la dernière semaine de mars. Également par rapport à tout le mois de janvier, cette troisième semaine d'avril a 5 fois plus de plaintes.
Réclamation moyenne par semaine (2016-2018)
Comment fonctionne l'arnaque par appel téléphonique IRS: identification des fraudeurs
Ce qui est drôle, c'est que lorsque l'on vous parle pour la première fois de l'arnaque, cela semble si évident que vous vous demandez comment quelqu'un pourrait tomber dans le piège. Mais ces escrocs exécutent est si cliniquement que vous finissez simplement par être aspiré. Ils s'attaquent à votre peur. Vous mettre dans un état de panique pour que vous ne pensiez plus logiquement.
Mais la «bonne» chose est que les escroqueries semblent suivre un certain script. Ce qui permet de les identifier très facilement tant que vous êtes informé. Et c'est aussi pourquoi, comme vous le verrez plus tard, l'une des clés pour arrêter les escrocs est d'éduquer le public.
Fonctionnement de l'arnaque par usurpation d'identité IRS
Le contact initial
Les fraudeurs peuvent vous contacter de deux manières. Dans un premier temps, ils vous laissent un message enregistré mettant en évidence le montant que vous devez à l'IRS en dette fiscale, puis ils vous demandent de leur revenir immédiatement, sinon ils intenteront une action en justice contre vous. Et dans la deuxième méthode, ils vous contactent directement.
Authentification
Les criminels s'identifient à l'aide de faux noms et d'un faux numéro de badge. La plupart du temps, ils utiliseront des noms américains typiques tels que John Smith et Sarah Walker, mais cela est sujet à changement. Ils ont également usurpé l'identifiant de l'appelant afin qu'il semble que vous receviez un appel de l'IRS. Ils peuvent même vous demander de vous rendre sur le site Web de l'IRS pour vérifier s'il s'agit bien de leur numéro de téléphone.
Les fraudeurs peuvent également avoir les 4 derniers chiffres de votre numéro de sécurité sociale qu'ils utilisent pour se valider davantage.
Les menaces commencent
Les escrocs connaissent tous les bons boutons psychologiques à pousser. Contrairement aux escroqueries de loterie qui s'attaquent au désir des gens de gagner de l'argent, l'arnaque fiscale par appel téléphonique capitalise sur votre peur de la perte et dans ce cas, la perte de votre liberté. C'est pourquoi ils vous menacent d'arrestations ou d'expulsions pour les immigrés. Ils peuvent également menacer de révoquer votre permis de travail ou de vendre aux enchères votre voiture.
Et pour assurer la crédibilité de leur récit, ils vous appellent à nouveau, mais cette fois en usurpant les numéros pour se faire passer pour la police ou la compagnie automobile.
Un autre truc astucieux que ces fraudeurs utilisent pour assurer le succès de leur escroquerie est de vous isoler complètement. Ils vous menacent de ne pas mettre fin à l'appel et insistent pour que vous restiez en communication constante avec eux tout au long du processus. Cela a pour but de vous empêcher de remettre en question ce qui se passe.
Parce qu'en vous laissant un peu de répit, vous commencerez à remarquer les fissures dans l'histoire. Par exemple, comment vous recevez un appel du 911 alors qu'il ne s'agit que d'un numéro SOS. Oui, au cas où vous ne le sauriez pas, même dans les rares cas où la police décide de vous appeler, le 911 n'apparaîtra jamais sur votre identification de l'appelant.
Clôture de la transaction
Dans la plupart des cas, ces escrocs ne vous demandent jamais de payer votre dette fiscale. Ils ne font que vous pousser à travers les menaces jusqu'à ce que vous soyez celui qui le suggère. Un geste assez intelligent si vous me demandez.
Notez que pendant la période de l'appel, les escrocs vous mettront en contact avec différentes personnes à qui vous devez parler alors qu'ils tentent de simuler les différents départements de l'IRS. À l'étape finale, vous parlerez à leur plus proche qui vous guidera sur la façon d'effectuer les paiements. Cela implique principalement des virements électroniques, des paiements par carte de débit ou des cartes-cadeaux.
Une chose qui ressort chez ces criminels est leur confiance. Et comme tout expert des ventes et du marketing vous le dira, la confiance est la clé de tout accord. C'est essentiellement ce que font ces escrocs.
Jusqu'à présent, tout ce que nous avons dit semblerait légitime pour quiconque, non? De l'identification de l'appelant aux noms, au numéro de badge, et même à leur connaissance de vos informations personnelles comme votre numéro de sécurité sociale. Alors, comment pouvez-vous être sûr que ce n’est pas l’IRS qui vous appelle? Facile.
Ce sont les signes que vous ne parlez pas au vrai IRS
Panneaux de signalisation
IRS ne vous appellera jamais directement sur votre ligne résidentielle pour exiger que vous payiez vos impôts. Du moins pas avant qu'ils vous aient envoyé plusieurs e-mails soulignant le même. Et je parle du courrier postal qui est livré par le service postal des États-Unis.
L'IRS ne menacera pas d'envoyer la police locale pour vous arrêter et ne menacera pas non plus de vous expulser. C'est trop bas et l'IRS préfère aller gros ou rentrer à la maison. Donc, ce qu'ils peuvent faire dans le cas le plus extrême est de geler et de saisir l'argent de vos comptes bancaires. Je dis extrême parce que vous aurez reçu beaucoup d'avis avant que cela n'arrive.
L'IRS n'exige pas de paiements immédiats. Ce serait contraire à la déclaration des droits du contribuable qui stipule que vous avez le droit de remettre en question et de faire appel du montant indiqué comme votre dette fiscale.
L'IRS ne vous enverra jamais de courrier électronique pour demander le paiement de la dette fiscale. Rappelez-vous, courrier postal!
L'IRS ne vous demandera jamais non plus de remettre vos informations financières personnelles par téléphone. Donc, si l'appelant vous demande de lui donner votre numéro de carte de débit / mot de passe, il s'agit certainement d'une arnaque. Mettez fin à l'appel immédiatement.
Que faire lorsque vous recevez un appel téléphonique IRS Imposter
Comment gérer les imitateurs IRS
Alors maintenant, vous savez comment identifier un imposteur mais comment réagissez-vous? Bien sûr, l'important est que vous mettiez immédiatement fin à l'appel et que vous ne donniez aucune information personnelle aux appelants. Si vous êtes sûr que vous devez l'argent de l'impôt de l'IRS, nous vous recommandons de les appeler d'abord en utilisant leur numéro officiel, 800-829-1040. Cela vous aidera à mettre fin à tout doute que vous pourriez avoir concernant l'authenticité de l'appel téléphonique.
Une fois que cela est fait, vous pouvez maintenant procéder au signalement de l'appel, ce qui aidera le gouvernement dans sa lutte contre les escroqueries par appel téléphonique. Vous pouvez le faire de deux manières.
La première consiste à signaler l'appel téléphonique à TIGTA. Ils ont un formulaire en ligne où vous remplissez les détails décrivant comment l'appel téléphonique a eu lieu.
Et l'autre option consiste à déposer une plainte auprès de la Federal Trade Commission (FTC). Un organisme chargé de protéger les consommateurs américains.
Le signalement de ces fraudeurs sera crucial pour aider ces agences à suivre la tendance de l'arnaque. De cette façon, ils peuvent savoir s'ils gagnent dans ce combat ou s'ils doivent intensifier la bataille.
Pour signaler un e-mail frauduleux, puis le transférer à phishing@irs.gov . Et bien que cela semble être une connaissance commune, n'ouvrez jamais les pièces jointes incluses dans les e-mails.
Examen de l'arnaque des appels téléphoniques de l'IRS en utilisant des chiffres réels
Les gens ne réalisent pas à quel point cette arnaque est grave tant qu'ils n'ont pas vu les statistiques réelles. Et tu sais quoi? Tout le monde est une cible quel que soit l'état dans lequel vous vous trouvez. Mais comme vous le verrez, certains États sont plus ciblés que d'autres.
Le Nevada a le plus de rapports d'escroquerie avec 2 579 personnes sur 100 000 déposant une plainte. En Californie, 1 891 plaintes ont été déposées pour 100 000 personnes. Le Texas se trouve au numéro 39 sur la liste avec 1 421 plaintes. Voici une liste complète des plaintes d'arnaque par État.
Distribution de l'arnaque par appel téléphonique aux États-Unis (carte thermique)
Distribution de l'arnaque par appel téléphonique aux États-Unis (Barchart)
Ce que font le gouvernement et les organismes concernés concernant l'arnaque fiscale
S'il y a une chose qui est claire jusqu'à présent, c'est que l'arnaque aux appels téléphoniques se nourrit de l'ignorance. La principale raison pour laquelle les gens sont escroqués est qu'ils manquent d'informations adéquates sur le sujet. Il n'est donc pas surprenant que la principale stratégie de lutte contre l'escroquerie soit les campagnes de sensibilisation du public.
Chaque année, l'IRS lance une campagne de sensibilisation dans laquelle ils éduquent le public sur les 12 escroqueries fiscales les plus répandues dans leur liste «Dirty Dozen».
L'IRS, TIGTA et FTC collaborent également avec les médias, le Congrès et d'autres parties prenantes pour s'assurer que le plus grand nombre de citoyens possible est atteint. Ils travaillent également avec les compagnies de téléphone pour fermer tous les numéros qui seraient impliqués dans cette fraude.
Toujours dans une approche plus pratique, le gouvernement a arrêté plusieurs personnes impliquées dans les escroqueries et, ce faisant, a réussi à démanteler un certain nombre de centres d'appels. Étonnamment, la plupart de ces centres d'appels sont situés à l'extérieur du pays où ils ne peuvent pas être retrouvés par le gouvernement.
L'Inde est le plus grand coupable, représentant la majorité des escroqueries. Il a été rapporté que les centres d'appels indiens sont impliqués dans plus d'une plainte sur dix pour fraude au Royaume-Uni. L'année dernière, 21 personnes de différents États américains ont été arrêtées et accusées d'avoir conspiré avec 32 autres personnes dans des centres d'appels indiens pour escroquer environ 15 000 contribuables américains.
Alors la prochaine fois que vous vous demandez pourquoi l'IRS semble n'employer que des Indiens, c'est peut-être simplement parce que c'est une arnaque. Surtout quand ils se présentent comme John Smith.
Mesures que vous pouvez prendre en tant qu'individu pour éviter de vous faire arnaquer
Même en attendant l’intervention du gouvernement, vous pouvez également prendre certaines mesures pour vous assurer de ne pas tomber dans le piège de ces escroqueries. De quoi je parle?
Familiarisez-vous avec la déclaration des droits du contribuable. Parce que si vous le faisiez, vous sauriez que le contribuable a le droit de contester la position de l’IRS et d’être entendu. Ensuite, vous n'auriez pas peur lorsque les fraudeurs appellent pour exiger que vous effectuiez des paiements immédiats, sinon vous serez arrêté.
Une autre astuce que vous pouvez utiliser est l'utilisation d'un répondeur automatique qui répondra aux appels téléphoniques frauduleux de l'IRS informant les escrocs que ce qu'ils font est un crime. Cela semble ringard mais ça marche. D'autant que s'engager avec les inconvénients augmente leurs chances de vous attirer dans leur piège.
Pour rester à l'abri des e-mails de phishing, utilisez un logiciel de sécurité tel qu'un antivirus et un anti-malware et cryptez les données sensibles que vous stockez sur votre ordinateur. Le logiciel peut également être utilisé pour sécuriser votre connexion lors de la réalisation de transactions en ligne afin d'éviter que les cybercriminels ne capturent vos informations financières.
Nouvelles techniques d'escroquerie
Les escrocs savent que pour survivre, ils doivent évoluer. Et donc avec les campagnes massives en cours pour éduquer la masse sur leurs méfaits que font-ils? Ils changent de tactique. Trouvez de nouvelles techniques pour escroquer des citoyens sans méfiance. Malheureusement, jusqu'à ce que des plaintes concernant une escroquerie particulière aient été déposées, il est difficile de dire ce qu'ils feront ensuite. Mais voici quelques nouvelles approches qu'ils utilisent.
Se faire passer pour des agents IRS souhaitant vous aider à terminer le processus de déclaration de revenus
Cette technique sera particulièrement efficace pendant cette période alors que nous approchons de la fin de la période de déclaration fiscale. Les escrocs vous appellent ou vous envoient un e-mail en affirmant qu'ils ont reçu vos retours de fichiers, mais qu'ils doivent effectuer certaines vérifications avant de terminer le processus.
Phishing par e-mail IRS
Ils vous demandent ensuite de leur donner votre numéro de sécurité sociale et d'autres informations financières comme le numéro de carte de crédit. Être averti. L'IRS n'appellera jamais pour vous demander de donner ce type d'informations. Les fraudeurs ont l'intention d'utiliser ces informations pour déposer des retours frauduleux et réclamer le remboursement.
Cibler les fiscalistes plutôt que les particuliers
Dans une autre tournure, les fraudeurs déplacent leur cible vers les fiscalistes. Cette escroquerie consiste à envoyer un e-mail aux préparateurs de déclarations de revenus qui tentent de voler leurs noms d'utilisateur et mots de passe. Les escrocs se font passer pour des associations de comptables ou professionnelles et incluent des liens dans les e-mails pour capturer les informations de connexion.
Cette arnaque est assez dangereuse car en cas de succès, les fraudeurs auront accès aux informations financières de tous les clients du fiscaliste. Selon l'IRS, les cybercriminels ont spécifiquement ciblé les professionnels de Lowa, de l'Illinois, du New Jersey et de la Caroline du Nord. Pour éviter ces arnaques, il est conseillé aux préparateurs d'impôts de visiter les sites officiels de ces associations au lieu d'ouvrir les liens inclus dans les courriels.
Escrocs usurpant l'identité du service d'avocat des contribuables (TAS)
Les escrocs ont également adopté une nouvelle technique où ils appellent leurs victimes prévues en prétendant être TAS, une organisation indépendante au sein de l'IRS qui aide à résoudre les problèmes entre le contribuable et l'IRS.
Ces fraudeurs usurpent les numéros des bureaux de la TAS à Houston / Brooklyn et procèdent à la demande de vos informations personnelles, y compris votre numéro de sécurité sociale et votre numéro d'identification fiscale individuel (ITIN).
C'est à ce point que je vous dis que TAS n'entrera jamais en contact avec le contribuable. Vous les contactez lorsque vous avez besoin d'aide pour résoudre un problème IRS.
Escrocs usurpant l'identité des employés de l'entreprise
C'est une autre technique dangereuse qui cible de nombreuses personnes à la fois. Les fraudeurs se font passer pour des employés de l’entreprise, principalement des cadres, et envoient un e-mail au personnel des ressources humaines ou de la paie pour leur demander de recevoir le formulaire w-2 de l’organisation qui contient les informations financières de tous les employés.
Usurpation d'identité d'employé
Ou dans une approche plus directe, les escrocs ordonnent aux agents de la paie de changer le compte de dépôt à des fins de paie, puis de leur donner un nouveau compte et un nouveau numéro de routage appartenant aux escrocs. Ce sont les types d'e-mails qui doivent être transmis à phishing@irs.gov.
Utilisation des services de relais vidéo pour cibler les personnes ayant des problèmes d'audition
Les escrocs ont également adopté une nouvelle technique dans laquelle ils ciblent les personnes ayant des problèmes d'audition en les appelant via le service de relais vidéo. Une hypothèse courante est que tous les appels VRS sont légitimes car il y a quelqu'un qui interprète le message.
Arnaque des services de relais vidéo IRS
Mais la vérité est que les interprètes de VRS ne filtrent pas les appels pour la validité, ce qui signifie que les fraudeurs peuvent aussi facilement vous contacter via ce système.
Conclusion: à quoi s'attendre en 2019
2019 semble être une bonne année. Pas pour les escrocs mais pour le gouvernement et ses citoyens. Il s'avère que les nombreuses campagnes de sensibilisation de masse fonctionnent. Les rapports indiquent qu'il y a quelque temps, les escrocs étaient en mesure d'obtenir une victime pour chaque 40 à 50 appels effectués. Et maintenant? Eh bien, maintenant, ils doivent passer de 300 à 400 appels avant d'avoir une victime.
Par conséquent, une chose à laquelle vous pouvez vous attendre cette année est une augmentation du nombre d'appels téléphoniques effectués chaque jour, alors que les escrocs tentent de piéger davantage de victimes dans leur site d'arnaque. Mais même cela s'avérera de moins en moins fructueux à mesure que le public continue d'être informé de ces escroqueries.
L'autre chose à laquelle vous pouvez vous attendre est un changement dans la méthodologie des escrocs. Malheureusement, il n'y a aucun moyen de savoir ce qu'ils feront ensuite. Mais une chose importante que vous devez toujours garder à l'esprit est que l'IRS ne vous appellera ou ne vous enverra jamais de courrier électronique directement sans vous envoyer un courrier. Se familiariser avec les droits des contribuables vous permettra également d'avoir une base légale pour combattre les fraudeurs.
Alors, pouvons-nous nous attendre à un moment dans le futur où les escrocs ne pourront pas faire de victime? Ne dites jamais jamais mais à mon avis, c'est hautement improbable. La peur est leur arme. Et si on le pousse assez longtemps, n'importe qui se cassera. Peu importe à quel point vous êtes sûr que c'est une arnaque, il y a toujours cette petite peur. Et si ce n’est pas le cas. Et c'est ainsi qu'ils auront la victime occasionnelle.
De plus, le fait qu'ils changeront de tactique signifie que vous pouvez facilement vous retrouver mêlé à une nouvelle arnaque. Cependant, le but ultime est de minimiser le niveau de menace jeté par ces escroqueries et je dirais que cela se fait lentement.
